Usługa · Zarządzanie ryzykiem
Ryzyka, których nie widać, kosztują najwięcej
Nasze podejście do zarządzania ryzykiem zaczyna się od pełnego obrazu – nie tylko portfela inwestycyjnego, lecz całości sytuacji majątkowej i prawnej klienta.
Co kryje się za pojęciem ryzyka majątkowego?
Ryzyko majątkowe to nie tylko spadki na giełdzie. To odpowiedzialność osobista wynikająca z prowadzenia działalności, roszczenia wspólników lub byłych partnerów biznesowych, zmiany przepisów podatkowych, nieoczekiwane zdarzenia losowe oraz brak przygotowanego planu sukcesji. Każde z tych zagrożeń może w ciągu miesięcy zniszczyć strukturę budowaną przez dekady. Specjaliści Pracowni Szymański przeprowadzają szczegółowy audyt ryzyk – analizując umowy, struktury własnościowe, ubezpieczenia i ekspozycję rynkową. Efektem jest mapa ryzyk z priorytetami i rekomendowanymi działaniami, przedstawiona w przejrzysty sposób, bez żargonu finansowego.
Jak wygląda proces zarządzania ryzykiem w naszej pracowni?
Pracę zaczynamy od dwugodzinnej sesji diagnostycznej, w trakcie której zbieramy dane o strukturze majątku, prowadzonej działalności i celach klienta. Następnie nasz zespół przeprowadza analizę scenariuszową – sprawdzając, co stałoby się w przypadku postępowania sądowego, utraty kluczowego kontraktu lub nagłej śmierci właściciela. Na tej podstawie przygotowujemy pisemny raport z rankingiem ryzyk według prawdopodobieństwa i potencjalnej dotkliwości. Rekomendacje są konkretne: zmiana formy prawnej spółki, ustanowienie zastawu rejestrowego, wprowadzenie polisy D&O lub przebudowa struktury własnościowej. Wdrożenie rekomendacji nadzorujemy osobiście lub w ścisłej współpracy ze wskazaną kancelarią prawną.
Co otrzymują Państwo w ramach usługi?
Audyt ryzyk majątkowych
Pisemna analiza obejmująca ryzyka prawne, podatkowe, operacyjne i rynkowe, dostarczona w ciągu 15 dni roboczych od sesji diagnostycznej.
Mapa ryzyk z priorytetami
Graficzna i opisowa prezentacja ryzyk uszeregowanych według dotkliwości, umożliwiająca szybkie podjęcie decyzji o kolejności działań.
Plan mitygacji
Konkretne rekomendacje z harmonogramem wdrożenia, szacowanymi kosztami i wskazaniem odpowiedzialnych podmiotów zewnętrznych.
Przegląd roczny
Aktualizacja mapy ryzyk raz w roku lub po istotnych zmianach w sytuacji majątkowej lub prawnej klienta.
Czy wie Pani/Pan, gdzie leży największe ryzyko w Państwa majątku?
Umów się na bezpłatną sesję diagnostyczną i otrzymaj wstępną ocenę ryzyk bez żadnych zobowiązań.
Zarezerwuj termin