Usługa · Opakowania ubezpieczeniowe
Polisy ubezpieczeniowe dobrane do struktury majątku mogą chronić aktywa przed roszczeniami i ułatwiać ich przekazanie bez kosztownych postępowań spadkowych.
Opakowanie ubezpieczeniowe to struktura prawna, w której polisa na życie lub produkt unit-linked pełni funkcję kontenera dla aktywów finansowych. Pozwala to na ochronę przed egzekucją komorniczą (w granicach przepisów), uproszczenie transferu majątku do beneficjentów poza postępowaniem spadkowym oraz – w niektórych przypadkach – optymalizację podatkową zgodną z polskim i unijnym prawem. Pracownia Szymański analizuje dostępne na rynku rozwiązania ubezpieczeniowe pod kątem ich rzeczywistej przydatności dla konkretnej sytuacji majątkowej klienta. Nie jesteśmy agentem żadnego towarzystwa ubezpieczeniowego, co pozwala nam rekomendować wyłącznie to, co odpowiada Państwa celom.
W ramach naszej analizy oceniamy polisy na życie z funduszem inwestycyjnym (unit-linked), polisy kapitałowe z gwarantowaną sumą ubezpieczenia, produkty strukturyzowane oparte na umowie ubezpieczenia, a także polisy D&O chroniące zarząd i kluczowych menedżerów przed roszczeniami ze strony spółki lub osób trzecich. Każde rozwiązanie jest oceniane przez pryzmat kosztów, elastyczności, ochrony prawnej i dopasowania do deklarowanego horyzontu inwestycyjnego. Efektem współpracy jest rekomendacja struktury ubezpieczeniowej z uzasadnieniem, a nie lista produktów do wyboru. Wdrożenie realizujemy wspólnie z wybranym pośrednikiem ubezpieczeniowym po stronie klienta.
Prawidłowo skonstruowana polisa może chronić zgromadzone aktywa przed roszczeniami wierzycieli w ramach obowiązujących przepisów prawa polskiego.
Świadczenie z polisy trafia bezpośrednio do wskazanych beneficjentów, omijając długotrwałe i kosztowne postępowanie spadkowe.
Produkty unit-linked pozwalają inwestować w zdywersyfikowane portfele funduszy przy jednoczesnym zachowaniu ochrony prawnej właściwej dla polis ubezpieczeniowych.
Wiele polis nabytych przez pośredników nie spełnia funkcji ochronnej. Nasz bezpłatny przegląd pokaże, co wymaga korekty.
Poproś o przegląd polis